Inteligo

• MiFID w PKO Banku Polskim S.A.
  Inteligo Financial Services S. A. wchodzi w skład Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego S.A. Zachęcamy do zapoznania się z informacjami o MIFID w PKO Banku Polskim S.A.

• MiFID w Domu Maklerskim PKO Banku Polskiego S.A
  Dom Maklerski PKO Banku Polskiego wchodzi w skład Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego S.A. Jeżeli inwestujesz w instrumenty finansowe oferowane przez Dom Maklerski PKO Banku Polskiego  zapoznaj się z informacjami zamieszczonymi w serwisie Domu Maklerskiego.

• MiFID w Inteligo Financial Services S.A.
  Jeżeli inwestujesz w fundusze inwestycyjne za pośrednictwem serwisu Inteligo zapoznaj się z informacjami zamieszczonymi poniżej.

01 O MIFID

Skrót "MiFID" (Markets in Financial Instruments Directive) obejmuje 3 akty prawne:

• Dyrektywę 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z 21 kwietnia 2004 roku w sprawie rynków instrumentów finansowych,
• Dyrektywę Komisji 2006/73/WE z 10 sierpnia 2006 roku wprowadzającą środki wykonawcze do dyrektywy 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez przedsiębiorstwa inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tejże dyrektywy (akt wykonawczy),
• Rozporządzenie Komisji (WE) nr 1287/2006 z 10 sierpnia 2006 roku wprowadzające środki wykonawcze do dyrektywy 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady w odniesieniu do zobowiązań przedsiębiorstw inwestycyjnych w zakresie prowadzenia rejestrów, sprawozdań z transakcji, przejrzystości rynkowej, dopuszczenia instrumentów finansowych do obrotu oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tejże dyrektywy (akt wykonawczy).

Przepisy te określają jednolite zasady świadczenia usług inwestycyjnych w państwach Unii Europejskiej, a także w Islandii, Norwegii i Liechtensteinie, a ich głównym celem jest ochrona klientów korzystających z tego typu usług. Zgodnie z MiFID podmioty oferujące usługi inwestycyjne zobowiązane są działać uczciwie, rzetelnie i profesjonalnie, zgodnie z najlepiej pojętymi interesami klientów. Przekazywane klientom informacje dotyczące instrumentów finansowych powinny być zrozumiałe i przejrzyste, jak również obejmować dane o ryzyku związanym z danym instrumentem. Z MiFID wynika również obowiązek badania klientów m.in. pod względem doświadczenia w inwestowaniu, wiedzy o instrumentach finansowych i rozumienia ryzyka towarzyszącego danej inwestycji w celu oceny, czy produkty wybrane przez klientów są dla nich odpowiednie.

Poza nielicznymi postanowieniami, Dyrektywa MiFID nie jest bezpośrednio stosowana w państwach Unii Europejskiej. Oznacza to, iż każde Państwo członkowskie musi wydać własne przepisy ustawowe i wykonawcze, związane z wdrożeniem MIFID obowiązki podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w sprzedaży jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, które nie  są bankami i domami maklerskimi, wynikają z przepisów:

Ustawy o funduszach inwestycyjnych z dnia 27 maja 2004 r. (Dz.U. nr 146 poz. 1546 z późn. zm.); (315,44 kB)

Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 3 kwietnia 2009 r. w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa (Dz.U nr 62, poz. 507). (214,41 kB)

W zakresie relacji z klientami regulacje te obowiązują w praktyce od dnia 13.07.2009 i dotyczą między innymi działalności Inteligo Financial Services SA w zakresie usług pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych PKO, świadczonych na rzecz Klientów korzystających z systemów teleinformatycznych kont Inteligo.

Przejdź na górę strony

02 Informacje o IFS S.A. i świadczonej usłudze

Inteligo Financial Services S.A.

Usługa w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa
Jednostka uczestnictwa - to tytuł prawny do udziału w aktywach netto Funduszu na zasadach określonych w Ustawie i Statucie Funduszu. Jednostki Uczestnictwa dzieli się na kategorie A, A1, B, B1, C, C1 oraz E w zależności od metody pobierania opłat manipulacyjnych oraz wysokości kosztów pobieranych od aktywów Funduszu przypadających na daną kategorię.
Liczba posiadanych przez Klienta jednostek uczestnictwa określa wielkość jego udziałów w aktywach funduszu.

cena jednostki uczestnictwa =	wartość aktywów netto funduszu
	------------------------------------------------------
	liczba aktualnie zarejestrowanych jednostek

Jednostki Uczestnictwa A - opłata manipulacyjna pobierana przy nabywaniu, zgodnie z Tabelą Opłat.
Jednostki Uczestnictwa C - opłata manipulacyjna pobierana przy nabywaniu i przy odkupywaniu, zgodnie z Tabelą Opłat.
  świadczoną jest przez Inteligo Financial Services S.A. z siedzibą w Warszawie przy Al. Armii Ludowej 26 (kod pocztowy: 00-609 Warszawa), zarejestrowaną w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonym przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie XII Wydział Gospodarczy KRS pod numerem 0000012622, z kapitałem zakładowym w wysokości 99.528.069 zł, zarejestrowanym i opłaconym w całości, posługującą się numerem NIP 525-21-53-450. Działalność w wyżej wspomnianym zakresie prowadzona jest przez Inteligo Financial Services S.A. na podstawie zezwolenia Komisji Papierów Wartościowych i Giełd wydanego decyzją nr DFI/W/4031-42-1-1281/2003 z dn. 20.05.2003. Udziałowiec dominujący: PKO Bank Polski SA z siedzibą w: 02- 515 Warszawa, ul. Puławska 15.

Inteligo Financial Services S.A. nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, jak również usług doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego.

Inteligo dołożyło należytych starań, aby zamieszczone informacje były rzetelne i oparte na kompetentnych źródłach, jednak nie może zagwarantować ich poprawności, zupełności i aktualności. Jeżeli w treści materiału nie wskazano inaczej, źródłem danych są obliczenia własne PKO TFI S.A.

Podstawowe zasady świadczenia usług przez Spółkę

• Inteligo Financial Services S.A. prowadzi działalność w zakresie pośrednictwa finansowego na rzecz podmiotów oferujących produkty inwestycyjne, ubezpieczeniowe oraz inne produkty i usługi rynku finansowego, na podstawie zawartych umów szczególnych z podmiotami trzecimi - w tym: funduszami inwestycyjnymi, bankami, towarzystwami ubezpieczeniowymi oraz innymi podmiotami zwanymi "Instytucjami Finansowymi";
• Inteligo Financial Services S.A. na podstawie zawartych umów szczególnych z Instytucjami Finansowymi pośredniczy w przyjmowaniu od klientów zleceń, dyspozycji i innych oświadczeń woli i ich przekazywaniu w sposób uzgodniony z Instytucją Finansowa do realizacji przez Instytucję Finansową;
• Inteligo Financial Services S.A. świadczy ww. usługi przy wykorzystaniu Internetu,
• W odniesieniu do usług pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa Inteligo Financial Services S.A. przyjmuje od klienta oświadczenia woli dotyczące zleceń nabycia lub zbycia;
• Wszelkie oświadczenia woli klienta związane z usługą potwierdzane są przez klienta poprzez użycie identyfikatora klienta, hasła oraz listy kodów jednorazowych właściwych dla danego klienta
• Przyjęte od klienta oświadczenia woli Inteligo Financial Services S.A. przekazuje niezwłocznie do realizacji przy wykorzystaniu systemów do elektronicznej transmisji zleceń,
• Inteligo Financial Services S.A. nie pośredniczy w obrocie gotówkowym; wszelkie rozliczenia w tym zakresie dokonywane są na drodze przelewów bankowych realizowanych przez bank prowadzący rachunek klienta Inteligo Financial Services S.A. nie pobiera od klienta żadnych opłat w związku ze świadczonymi usługami w zakresie pośredniczenia w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa. Spółka wynagradzana jest przez podmiot, na rzecz którego świadczy usługi pośrednictwa.

Przejdź na górę strony

03 Obsługa zleceń przez IFS S.A.

Jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych nabywane przez Klientów PKO Banku Polskiego w Koncie Inteligo dystrybuowane są przez Inteligo Financial Services SA. IFS jest podmiotem pośredniczącym w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych objętym przepisami rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 3 kwietnia 2009 r. w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa (Dz. U nr 62, poz. 507).

Uregulowania prawne wprowadziły obowiązek aktualizacji regulaminów określających zasady wykonywania zleceń oraz zarządzania potencjalnymi konfliktami interesów w celu dostosowania ich do wymogów MiIFD. Poniżej prezentujemy Państwu uregulowania obowiązujące w INTELIGO FINANCIAL SERVICES S.A.

Zarządzanie Konfliktami Interesów

Wyciąg z  Regulaminu zarządzania konfliktami interesów w Inteligo Financial Services S.A. * (32,09 kB)

* Na żądanie klienta Inteligo Financial Services S.A. udziela szczegółowych informacji dotyczących tych Zasad.

Zasady obsługi zleceń - określa zasady ogólne obsługi inwestora i uczestnika Funduszy PKO w systemie Inteligo (122,32 kB)

Skargi i reklamacje

Wszelkie reklamacje Inwestorów / Uczestników, a także oświadczenia dotyczące usługi pośrednictwa Inteligo w nabywaniu i zbywaniu Jednostek Uczestnictwa należy zgłaszać do Inteligo na adres 00-684 Warszawa, ul. Wspólna 47/49.

Przejdź na górę strony

04 Informacje o ryzyku

• Ryzyko inwestycji w jednostki funduszy inwestycyjnych

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Skutki decyzji inwestycyjnych ponosi wyłącznie użytkownik serwisu. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się odpowiednio w prospekcie informacyjnym, prospekcie emisyjnym, memorandum informacyjnym albo w warunkach emisji. Dokumenty te są dostępne odpowiednio na stronie internetowej http://www.pkotfi.pl/, http://www.inteligo.pl/, w siedzibie PKO TFI S.A. lub u dystrybutorów, których lista dostępna jest pod numerem infolinii 801 32 32 80.

• Dla kogo przeznaczone jest  inwestowanie w jednostki funduszy?

Przed nabyciem jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych za pośrednictwem Inteligo Financial Services S.A. klienci:

1. otrzymują kategorię „klienta detalicznego”, czyli klienta, który nie posiada takiej wiedzy i doświadczenia w dziedzinie inwestycji, jaką dysponują podmioty profesjonalnie uczestniczące w obrocie instrumentami finansowymi 01
2. następnie są proszeni o wypełnienie kwestionariusza dotyczącego ich wiedzy i doświadczenia w dziedzinie inwestycji. Celem kwestionariusza jest wsparcie Klienta w dokonaniu oceny, czy oferowane instrumenty finansowe są dla niego adekwatne.02

Treść kwestionariusza jest zgodna ze standardem opracowanym dla podmiotów działających w Grupie Kapitałowej PKO Banku Polskiego..Usługa Inteligo Financial Services S.A. w zakresie dystrybucji jednostek funduszy będzie dostępna niezależnie od danych wprowadzonych do kwestionariusza przez klienta, jak również w przypadku nie wypełnienia kwestionariusza. W przypadku odmowy wypełnienia kwestionariusza, podmiot przyjmujący zlecenie nie jest w stanie dokonać oceny, jakie instrumenty finansowe są dla klienta adekwatne.

Kwestionariusz oceny adekwatności instrumentów finansowych nie jest przedstawiany do uzupełnienia Klientom, którzy wystąpią z żądaniem uznania ich za Klientów profesjonalnych i przedłożą dokumenty wykazujące, iż posiadają doświadczenie i wiedzę pozwalającą na podejmowanie właściwych decyzji inwestycyjnych oraz wiedzę na temat ryzyka związanego z tymi decyzjami. Ponadto kwestionariusza nie muszą wypełniać klienci, którzy wcześniej wypełnili kwestionariusz w PKO Banku Polskim i wyrazili zgodę na przekazanie zawartych w nim informacji do Inteligo Financial Services S.A. Wypełnienie kwestionariusza nie zwalnia Klienta z obowiązku zapoznania się z właściwymi informacjami o instrumentach finansowych i ryzyku inwestycyjnym, oceny aktualnej sytuacji rynkowej i własnej sytuacji finansowej.

• Jak należy rozumieć prezentowane wyniki funduszy?

Bieżąca wycena
Bieżące notowania jednostek uczestnictwa aktualizowane są w serwisie niezwłocznie po dokonaniu wyceny ich aktywów.
Historyczne wyniki funduszy
Przed nabyciem jednostek uczestnictwa należy zapoznać się z treścią prospektu informacyjnego, w tym statutu, odpowiedniego funduszu inwestycyjnego PKO. Prospekty informacyjne funduszy PKO są dostępne tutaj.

Prezentowane w serwisie wyniki funduszy inwestycyjnych otwartych zarządzanych przez PKO TFI S.A. są oparte na danych historycznych i nie stanowią gwarancji osiągnięcia identycznych wyników w przyszłości.

Na stronie internetowej http://www.pkotfi.pl publikowane są również roczne i półroczne sprawozdania finansowe funduszy.

• Z jakimi opłatami i kosztami wiąże się inwestycja w jednostki funduszy PKO?

Wpłaty do funduszu lub odkupienie jednostek uczestnictwa/wykup certyfikatów inwestycyjnych obciążone są opłatą manipulacyjną. Wysokość i sposób pobierania opłat manipulacyjnych określają Tabele opłat.

• Informacje dodatkowe

PKO TFI SA oraz Inteligo Financial Services S.A. nie ponosi odpowiedzialności za błędy lub braki zaistniałe z powodów technicznych, w tym w wyniku modyfikacji tych treści w drodze teletransmisji w treści zamieszczonych w niniejszym serwisie prospektów informacyjnych oraz sprawozdań finansowych funduszy, a także notowaniach jednostki uczestnictwa.
Wszelkie dodatkowe informacje są udzielane przez Inteligo Financial Services S.A. na indywidualne żądanie.

Przejdź na górę strony

05 Opłaty

Minimalne wpłaty

Minimalna pierwsza wpłata w funduszach inwestycyjnych otwartych PKO wynosi 100 zł (za wyjątkiem Funduszu Rynku Pieniężnego gdzie minimalna wpłata wynosi 10 000 zł), a w Planach Systematycznego Oszczędzania - 50 zł.

Zakumulowana wartość inwestycji

Przy obliczaniu opłaty manipulacyjnej za nabycie, odkupienie i konwersję uwzględniana jest całkowita wartość jednostek uczestnictwa posiadanych we wszystkich Funduszach PKO i na wszystkich rejestrach Uczestnika.

Nabywanie jednostek uczestnictwa A (z opłatą wyłącznie przy nabyciu)

Uwaga! Teraz nie ponosisz żadnych opłat za nabycie Funduszy PKO w Inteligo w ramach rejestrów otwartych za pośrednictwem Dystrybutora IFS S.A.

Fundusz Skarbowy i Obligacji oferują wyłącznie jednostki A.

Opłata za nabycie pobierana jest jako odpowiedni procent kwoty wpłaty, zgodnie z Tabelą poniżej:

Zakumulowana wartość inwestycji w Funduszach + dokonywana wpłata (w złotych)	Opłata za nabycie (% wpłaty)
	Fundusz Rynku Pieniężnego	Fundusz Skarbowy	Fundusz Obligacji Fundusz Obligacji Długoterminowych	Fundusz Stabilnego Wzrostu	Fundusz Zrównoważony Fundusz Akcji Fundusz Akcji Nowa Europa
poniżej 5.000	0,35%	0,55%	1,5%	3,25%	4,50%
od 5.000 poniżej 10.000	0,30%	0,50%	1,45%	2,75%	4,25%
od 10.000 poniżej 25.000	0,25%	0.45%	1,25%	2,25%	4,0%
od 25.000 poniżej 50.000	0,20%	0,4%	1,0%	2,0%	3,5%
od 50.000 poniżej 100.000	0,15%	0,3%	0,75%	1,5%	3%
od 100.000 poniżej 300.000	0,05%	0,1%	0,25%	0,65%	1%
od 300.000 poniżej 1.000.000	0,03%	0,06%	0,15%	0,4%	0,6%
od 1.000.000	0,01%	0,02%	0,05%	0,15%	0,2%

Nabywanie jednostek uczestnictwa C (z opłatą przy nabyciu i przy odkupieniu)

Opłata za nabycie pobierana jest jako odpowiedni procent kwoty wpłaty, zgodnie z Tabelą poniżej:

Zakumulowana wartość inwestycji w Funduszach + dokonywana wpłata (w złotych)	Opłata za nabycie (% wpłaty)
	Fundusz Stabilnego Wzrostu	Fundusz Zrównoważony Fundusz Akcji Fundusz Akcji Nowa Europa
poniżej 5.000	1,625%	2,25%
od 5.000 poniżej 10.000	1,375%	2,125%
od 10.000 poniżej 25.000	1,125%	2,00%
od 25.000 poniżej 50.000	1%	1,75%
od 50.000 poniżej 100.000	0,75%	1,50%
od 100.000 poniżej 300.000	0,325%	0,50%
od 300.000 poniżej 1.000.000	0,2%	0,30%
od 1.000.000	0,075%	0,10%

Opłata za odkupienie (odsprzedaż) pobierana jest jako odpowiedni procent kwoty odkupienia, zgodnie z Tabelą poniżej:

Zakumulowana wartość inwestycji w Funduszach (w złotych)	Opłata za odkupienie (% wpłaty)
	Fundusz Stabilnego Wzrostu	Fundusz Zrównoważony Fundusz Akcji Fundusz Akcji Nowa Europa
poniżej 5.000	1,625%	2,25%
od 5.000 poniżej 10.000	1,375%	2,125%
od 10.000 poniżej 25.000	1,125%	2,00%
od 25.000 poniżej 50.000	1,00%	1,750%
od 50.000 poniżej 100.000	0,75%	1,500%
od 100.000 poniżej 300.000	0,325%	0,50%
od 300.000 poniżej 1.000.000	0,20%	0,30%
od 1.000.000	0,075%	0,10%

Konwersja (przenoszenie środków pomiędzy Funduszami)

• W Funduszach Rynku Pieniężnego, Skarbowym, Obligacji, Obligacji Długoterminowych Uczestnik może posiadać wyłącznie jednostki uczestnictwa A. Dokonując konwersji, Uczestnik może wskazać czy w wyniku takiej konwersji chciałby w innym Funduszu PKO otrzymać jednostki A czy C.
• W Funduszach Akcji, Akcji Nowa Europa, Zrównoważonym, Stabilnego Wzrostu Uczestnik może posiadać jednostki uczestnictwa A oraz C. Konwersja pomiędzy tymi Funduszami może być realizowana tylko pomiędzy jednostkami uczestnictwa oznaczonymi tą samą literą.
• Nabycie Jednostek Uczestnictwa Funduszu w wyniku konwersji do Funduszu podlega opłacie za konwersję w następujących wypadkach:
  1. jeżeli opłata za nabycie jednostek uczestnictwa jest wyższa niż odpowiednia opłata za nabycie w Funduszu, z którego pochodzą środki - w wysokości różnicy tych opłat,
  2. jeżeli opłata za odkupienie jednostek uczestnictwa jest niższa niż odpowiednia opłata za odkupienie w Funduszu, z którego pochodzą środki - w wysokości różnicy tych opłat,
  3. jeżeli do danego zlecenia konwersji mają równocześnie zastosowanie przypadki a) i b) - w wysokości sumy opłat wymienionych w pkt. a) i b).

Maksymalne opłaty za konwersję pomiędzy Funduszami PKO pobierane są w zależności od zakumulowanej wartości inwestycji.

 Kalkulator opłat za konwersję

Przy wartości inwestycji 5 000 zł i więcej opłata za konwersję ulega obniżeniu.

Opis kosztów związanych z usługą świadczoną przez Inteligo Financial Services S.A.

Inteligo Financial Services S.A nie pobiera od klienta żadnych opłat w związku ze świadczonymi usługami w zakresie pośredniczenia w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa.

W przypadku jednostek lub tytułów uczestnictwa funduszy klient w zależności od rodzaju wybranego funduszu może zapłacić:

• 1. opłatę manipulacyjną związaną z nabyciem jednostek lub tytułów uczestnictwa w wysokości nie przekraczającej 4,5% kwoty nabycia;
  1. opłatę manipulacyjną związaną z umorzeniem jednostek lub tytułów uczestnictwa w wysokości nie przekraczającej 2,75% kwoty umorzenia;
  2. opłatę obciążającą aktywa funduszu w wysokości nie przekraczającej 4% wartości aktywów w skali roku.

W przypadku inwestowania w walutach obcych Klient może ponieść dodatkowe koszty związane z przekazem bankowym oraz wymianą walut.

Podanie całkowitej kwoty kosztów związanych z inwestowaniem nie jest możliwe ze względu na wybór rodzaju jednostki i kwoty łącznego zaangażowania.

Szczegółowe zasady pobierania Opłat są zawarte w Tabeli Opłat Funduszy Inwestycyjnych

Odnośniki do ww. regulaminów, prospektów informacyjnych oraz tabel opłat i prowizji dostępne są na stronie internetowej: http://www.inteligo.pl/ oraz http://www.pkotfi.pl/.

Przejdź na górę strony

06 Kontakt

Jeśli masz jakiekolwiek uwagi lub pytania, skontaktuj się z nami!

Wybierz najwygodniejszą dla siebie drogę kontaktu.

Osobiście w biurze:
Inteligo
ul. Wspólna 47/49
00-684 Warszawa
Nasze biuro jest czynne od poniedziałku do piątku od 9:00 do 20:00.

Pocztą tradycyjna:
Inteligo
ul. Wspólna 47/49
00-684 Warszawa

Pocztą elektroniczną na adres:
info@inteligo.pl

Telefonicznie pod numerem:
800 121 121 - bezpłatna infolinia, połączenia z telefonów stacjonarnych,
(81) 53 56789 - połączenia z telefonów komórkowych i z zagranicy

Przejdź na górę strony

07 Słowniczek pojęć

Dystrybutor Podmiot pośredniczący w zbywaniu i odkupywaniu Jednostek Uczestnictwa Funduszy PKO, działający na mocy podpisanej z Funduszem umowy o dystrybucję Jednostek Uczestnictwa.

Kwestionariusz
Ankieta, której celem jest uzyskanie od klienta informacji dotyczących jego wiedzy i doświadczenia w zakresie inwestowania, w tym również tolerancji ryzyka, celu i horyzontu inwestycyjnego. Treść pytań zawartych w kwestionariuszu może ulec zmianie.

Klient detaliczny
Uczestnik lub Inwestor, który nie posiada statusu Klienta profesjonalnego

Klient profesjonalny
Uczestnik lub Inwestor, który posiada doświadczenie i wiedzę pozwalające na podejmowanie właściwych decyzji inwestycyjnych, jak również na właściwą ocenę ryzyka związanego z tymi decyzjami.

Przejdź na górę strony

08 Nota prawna

Wszelkie dane zamieszczone w serwisie internetowym Inteligo mają charakter informacyjny oraz reklamowy i nie stanowią oferty w rozumieniu przepisów Kodeksu Cywilnego.

Usługa w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa świadczona jest przez Inteligo Financial Services S.A. z siedzibą w Warszawie przy Al. Armii Ludowej 26 (kod pocztowy: 00-609 Warszawa), zarejestrowaną w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonym przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie XII Wydział Gospodarczy KRS pod numerem 0000012622, z kapitałem zakładowym w wysokości 99.528.069 zł, zarejestrowanym i opłaconym w całości, posługującą się numerem NIP 525-21-53-450. Działalność w wyżej wspomnianym zakresie prowadzona jest przez Inteligo Financial Services S.A. na podstawie zezwolenia Komisji Papierów Wartościowych i Giełd wydanego decyzją nr DFI/W/4031-42-1-1281/2003 z dn. 20.05.2003.

Udziałowiec dominujący: PKO Bank Polski S.A. z siedzibą w: 02- 515 Warszawa, ul. Puławska 15.

Inteligo Financial Services S.A. nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, jak również usług doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego.

Inteligo dołożyło należytych starań, aby zamieszczone informacje były rzetelne i oparte na kompetentnych źródłach, jednak nie może zagwarantować ich poprawności, zupełności i aktualności. Jeżeli w treści materiału nie wskazano inaczej, źródłem danych są obliczenia własne PKO TFI S.A.

Prezentowane w serwisie wyniki funduszy inwestycyjnych otwartych zarządzanych przez PKO TFI S.A. są oparte na danych historycznych i nie stanowią gwarancji osiągnięcia identycznych wyników w przyszłości.

Wpłaty do funduszu lub odkupienie jednostek uczestnictwa/wykup certyfikatów inwestycyjnych obciążone są opłatą manipulacyjną. Wysokość i sposób pobierania opłat manipulacyjnych określają Tabele opłat

Bieżące notowania jednostek uczestnictwa aktualizowane są w serwisie niezwłocznie po dokonaniu przez fundusze wyceny ich aktywów.

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Skutki decyzji inwestycyjnych ponosi wyłącznie użytkownik serwisu. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się odpowiednio w prospekcie informacyjnym, prospekcie emisyjnym, memorandum informacyjnym albo w warunkach emisji. Dokumenty te są dostępne odpowiednio na stronie internetowej www.pkotfi.pl, www.inteligo.pl, w siedzibie PKO TFI S.A. lub u dystrybutorów, których lista dostępna jest pod numerem infolinii 0 801 32 32 80. Na stronie internetowej www.pkotfi.pl publikowane są również roczne i półroczne sprawozdania finansowe funduszy.

Fundusze mogą lokować powyżej 35% wartości aktywów funduszu/subfunduszu w papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie Unii Europejskiej, jednostkę samorządu terytorialnego państwa członkowskiego, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Rzeczpospolita Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie.

W zależności od przyjętej przez fundusz inwestycyjny polityki inwestycyjnej fundusze mogą lokować większość aktywów w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego. Ponadto ze względu na skład portfela inwestycyjnego funduszu lub ze względu na stosowane techniki zarządzania tym portfelem wartość aktywów netto funduszy inwestycyjnych może cechować się dużą zmiennością.

PKO TFI SA nie ponosi również odpowiedzialności za błędy lub braki zaistniałe z powodów technicznych, w tym w wyniku modyfikacji tych treści w drodze teletransmisji w treści zamieszczonych w niniejszym serwisie prospektów informacyjnych oraz sprawozdań finansowych funduszy, a także notowaniach jednostki uczestnictwa.

Przed nabyciem jednostek uczestnictwa należy zapoznać się z treścią prospektu informacyjnego, w tym statutu, odpowiedniego funduszu inwestycyjnego PKO. Prospekty informacyjne funduszy PKO są dostępne tutaj.

Podstawowe zasady świadczenia usług przez Spółkę

• Inteligo Financial Services S.A. prowadzi działalność w zakresie pośrednictwa finansowego na rzecz podmiotów oferujących produkty inwestycyjne, ubezpieczeniowe oraz inne produkty i usługi rynku finansowego, na podstawie zawartych umów szczególnych z podmiotami trzecimi - w tym: funduszami inwestycyjnymi, bankami, towarzystwami ubezpieczeniowymi oraz innymi podmiotami zwanymi "Instytucjami Finansowymi";
• Inteligo Financial Services S.A. na podstawie zawartych umów szczególnych z Instytucjami Finansowymi pośredniczy w przyjmowaniu od klientów zleceń, dyspozycji i innych oświadczeń woli i ich przekazywaniu w sposób uzgodniony z Instytucją Finansowa do realizacji przez Instytucję Finansową;
• Inteligo Financial Services S.A. świadczy ww. usługi przy wykorzystaniu Internetu,
• W odniesieniu do usług pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa Inteligo Financial Services S.A. przyjmuje od klienta oświadczenia woli dotyczące zleceń nabycia lub zbycia;
• Wszelkie oświadczenia woli klienta związane z usługą potwierdzane są przez klienta poprzez użycie identyfikatora klienta, hasła oraz listy kodów jednorazowych właściwych dla danego klienta
• Przyjęte od klienta oświadczenia woli Inteligo Financial Services S.A. przekazuje niezwłocznie do realizacji przy wykorzystaniu systemów do elektronicznej transmisji zleceń,
• Inteligo Financial Services S.A. nie pośredniczy w obrocie gotówkowym; wszelkie rozliczenia w tym zakresie dokonywane są na drodze przelewów bankowych realizowanych przez bank prowadzący rachunek klienta Inteligo Financial Services S.A. nie pobiera od klienta żadnych opłat w związku ze świadczonymi usługami w zakresie pośredniczenia w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa. Spółka wynagradzana jest przez podmiot, na rzecz którego świadczy usługi pośrednictwa.

Wszelkie dodatkowe informacje są udzielane przez Inteligo Financial Services S.A. na indywidualne żądanie.

Opłaty i opodatkowanie inwestycji

Opis kosztów związanych z usługą świadczoną przez Inteligo Financial Services S.A.

W przypadku jednostek lub tytułów uczestnictwa funduszy klient w zależności od rodzaju wybranego funduszu może zapłacić:

• opłatę manipulacyjną związaną z nabyciem jednostek lub tytułów uczestnictwa w wysokości nie przekraczającej 4,5% kwoty nabycia;
• opłatę manipulacyjną związaną z umorzeniem jednostek lub tytułów uczestnictwa w wysokości nie przekraczającej 2,75% kwoty umorzenia;
• opłatę obciążającą aktywa funduszu w wysokości nie przekraczającej 4% wartości aktywów w skali roku.

W przypadku inwestowania w walutach obcych Klient może ponieść dodatkowe koszty związane z przekazem bankowym oraz wymianą walut.

Podanie całkowitej kwoty kosztów związanych z inwestowaniem nie jest możliwe ze względu na wybór rodzaju jednostki i kwoty łącznego zaangażowania.

Szczegółowe zasady pobierania Opłat są zawarte w Tabeli Opłat

Odnośniki do ww. regulaminów, prospektów informacyjnych oraz tabel opłat i prowizji dostępne są na stronie internetowej: http://www.pkotfi.pl/ oraz http://www.inteligo.pl/

Opodatkowanie inwestycji

Nabywanie lub zbywanie produktów finansowych (w tym jednostek lub tytułów uczestnictwa) może wiązać się z koniecznością uiszczenia podatku. Ze względu na fakt, że obowiązki podatkowe zależą od indywidualnej sytuacji podatnika i miejsca dokonywania inwestycji, w celu ustalenia obowiązków podatkowych, wskazane jest zasięgnięcie porady doradcy podatkowego lub prawnego.

Prawa autorskie dotyczące wizualizacji i treści witryny internetowej http://www.inteligo.pl/ przysługują IFS S.A. Organem sprawującym nadzór nad PKO TFI S.A. oraz funduszami jest Komisja Nadzoru Finansowego.

Przejdź na górę strony